Digital

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

По Анастасия AR — 18 октября, 2021 45 0

Недавно мы писали об онлайн-кассах для самозанятых, а в этой статье расскажем о сервисах эквайринга. Такие сервисы помогают принимать онлайн платежи от клиентов.

В статье расскажем, зачем самозанятым эквайринг, всем ли он нужен и какими сервисами пользоваться.

Зачем самозанятым подключать эквайринг

Самозанятые лица не обязаны использовать эквайринг для приема платежей — они могут получать обычные денежные переводы на карту. Главное фиксировать эти платежи через приложение «Мой налог».

Но эквайринг дает массу преимуществ. Особенно тем самозанятым, которые продают товары и услуги через интернет.

Плюсы эквайринга для самозанятых:

— Доверие к вам со стороны клиентов. Не все готовы отправлять деньги просто на чужую карту. Так вы показываете клиентам, что работаете официально.

— Покупатели могут выбрать удобный способ оплаты из нескольких.

— Большинство сервисов эквайринга формируют чеки и отправляют отчеты в налоговую. Меньше рутины для вас.

— Самозанятый получает деньги на единый счет независимо от способов оплаты со стороны клиентов.

*Помните о том, что годовой доход самозанятых не должен превышать 2,4 млн рублей.

Это интересно: 95 способов найти клиентов

Что учитывать при выборе сервиса-эквайринга

Какие критерии самые важные при выборе сервиса:

  • способы оплаты для клиентов;
  • лимиты на прием платежей или остаток по счету;
  • на какие платежные системы можно вывести деньги;
  • периодичность вывода денег;
  • размер комиссии для самозанятых;
  • способ установки эквайринга — внедрение на сайт или возможность принимать платежи без сайта, а по ссылке. Можно ли создать отдельную страницу с кнопкой оплаты;

ТОП-6 сервисов эквайринга для самозанятых

Сервисы эквайринга, которые сотрудничают с самозанятыми:

1.Юkassa

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Эквайринг от Юмани (бывший Яндекс.Кошелек). Позволяет принимать платежи на сайте. А также в соцсетях и через мессенджеры благодаря функции выставления счетов. Для подключения нужен только паспорт и ИНН. Если вы еще не зарегистрированы как самозанятый, это можно сделать через приложение «Мой Налог» или другой сервис от Яндекса — ЮSelf.

Возможности:

  • разные варианты интеграции эквайринга (сайт, соцсети, мессенджеры);
  • создание чека и отправка отчетов в налоговую;

*Лимит приема платежей — до 100 000 ₽ в месяц.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay и Google Pay, электронные кошельки, интернет-банк Тинькофф, наличные (клиенты могут платить через терминалы, банкоматы, кассы банков, салоны сотовой связи).

Комиссия: карты (3,5%), Apple Pay и Google Pay (3,5%), электронные кошельки (от 3,5% до 6%), Тинькофф (от 3,6% до 4%), наличка (от 3,5%).

2. Сервис «Свое дело» от СберБанка

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Эквайринг для самозанятых от СберБанка. Это пакет услуг «Свое дело» в приложении «СберБанк онлайн». Нужно открыть приложение, пролистать вниз до раздела «Сервисы». В списке найти сервис «Свое дело» и пройти процедуру регистрации. Далее следуйте инструкциям.

Возможности:

  • бесплатная цифровая карта для приема платежей от клиентов (ей также можно расплачиваться);
  • возможность формировать онлайн-чеки автоматически или вручную;
  • возможность отправлять чеки клиентам на почту, в  СМС или мессенджерах;
  • есть история чеков;
  • чеки можно отзывать;
  • оплата налогов (налог считается автоматически на основе сформированных чеков);

*Для самозанятых без сайта есть конструктор сайтов на бесплатном хостинге с онлайн-чатом, формой обратной связи и заказа звонка. Также самозанятым доступно 3 бесплатных консультации с юристом. Есть конструктор документов и календарь записи клиентов, если это нужно для вашего бизнеса.

Способы приема платежей: нужно уточнять перед регистрацией, так как у СберБанка есть 2 типа эквайринга — собственный (принимает карты) и эквайринг через партнеров (кроме карт принимает другие платежные системы, например, оплату через электронные кошельки).

Комиссия: по тарифам банка.

3. Эквайринг от биржи для самозанятых «Самозанятые.рф»

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Интернет эквайринг для самозанятых представляет собой форму оплаты, которая устанавливается на сайт. Для установки есть плагины под популярные CMS и интеграция с конструкторами: WordPress, Joomla, 1С-Битрикс, OpenCart, Drupal, Wix. Можно подключиться по API.

Возможности:

  • чеки формируются автоматически, не надо делать это вручную для каждого клиента;
  • автоматический расчет налога с доходов;
  • уведомления о необходимости заплатить налог;
  • статистика поступлений;
  • при необходимости можно выставлять счета вручную;
  • удобный вывод средств — на карту, ЮMoney, Вебмани, платежи другим самозанятым внутри Кошелька;
  • круглосуточная техподдержка.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay,  Samsung Pay.

Комиссия: не указано.

4. Self.PayAnyWay

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Эквайринг для самозанятых позволяет принимать платежи на сайте, в соцсетях или по ссылке. Форма подключается к CMS сайта, есть интеграции для сайтов на конструкторах, например, для Tilda.

Возможности:

  • автоматическая или ручная отправка информации в налоговую;
  • формирование чеков;
  • выставление счетов;
  • статистика продаж (в том числе незавершенных заказов);
  • вывод денег на карту в любой момент;
  • можно создать онлайн-витрину товаров с формой оплаты для соцсетей;

*Есть лимиты на прием платежей:

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay.

Комиссия: 4% (минимум 30 рублей). Комиссия платится только за вывод денег на карту.

5. Эквайринг от МТС Банка

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Специальная программа для самозанятых. Им заводят отдельную карту для приема платежей, учет доходов можно вести через мобильный банк.

Возможности:

  • отдельная виртуальная карта #ЯСАМ;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах любого банка РФ;
  • чеки формируются автоматически;
  • приложение для контроля поступлений;
  • автоматический расчет налога.

*Лимит на остаток по карте — не более 60 000 рублей в месяц.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay,  Samsung Pay.

Комиссия: фиксированная 2,3%.

6. Эквайринг для самозанятых Тинькофф

6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение

Тинькофф эквайринг подходит не всем самозанятым, а только тем, которые оформлены, как ИП и имеют расчетный счет в любом российском банке. Есть разные способы интеграции формы для приема платежей — на сайт, в мобильное приложение, в виде ссылки для оплаты.

Возможности:

  • возможность принимать оплату без сайта — можно отправить клиентам ссылку на оплату в соцсетях, мессенджерах или по SMS;
  • если нужен сайт — есть бесплатный конструктор с встроенной формой приема платежей;
  • возможность настроить автоплатежи;
  • бесплатный возврат денег, если клиент отказался от покупки;
  • возможность вернуть покупателю часть суммы без отмены платежа;

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay.

Комиссия: по тарифам банка.

Заключение

Если вы самозанятый, интернет-эквайринг поможет сделать процесс приема платежей более удобным как для вас, так и для клиентов. В каждом сервисе есть возможность сформировать чек, автоматически рассчитать налог и заплатить его прямо внутри сервиса.

Если вы зарегистрированы, как ИП и хотите принимать платежи на своем сайте, то можете посмотреть вот эти сервисы для предпринимателей.

Полезные статьи:

  • 50 способов продавать товары и услуги через Инстаграм
  • Что лучше — самозанятость или ИП
  • Как продавать на Wildberries

Related posts

Как создать логотип для строительной компании: от идеи до воплощения

admin

Блогеры Яндекс.Дзена смогут зарабатывать на донатах со стримов

admin

Пресс-релиз: что это и как его написать (образцы и примеры)

admin

Leave a Comment